我該如何投資加密貨幣?
4年前我寫過一篇我該如何投資,當時是分享美股的投資,今年專注在加密貨幣上,跟大家分享下如何投資加密貨幣。加密貨幣怎麼開始,需要先問自己一個問題:「你有多少時間研究?」時間少的,可以當個被動投資人,研究多的,則可以更主動一點的(但報酬不一定高),以下用時間長短分類不同的投資人:

【幣圈被動型投資人】- 建立一個被動的加密貨幣投資組合

對於加密貨幣有興趣,不想花太多時間了解加密貨幣,想讓錢隨著加密貨幣一同成長的人。建議建立一個被動型的投資組合,投資比特幣和以太幣就好,比例分配的話就看你心中偏向價值儲存多一些還是去中心化應用多一些。

投資範例:

  1. 1.
    投資比特幣 60%,投資以太幣 40% - 對於加密貨幣作為新型態的價值儲存有信心的人
  2. 2.
    投資比特幣 50%,投資以太幣 50% - 沒有偏好的人
  3. 3.
    投資比特幣 40%,投資以太幣 60% - 對於加密貨幣未來作為去中心化應用有信心的人

說明

比特幣和以太幣目前還是足以代表加密貨幣圈的興衰,如果要被動型投資,建議直接抓這兩個幣就好,買賣容易且知名度高。比例的話就看比較偏好哪個,比特幣最近作為價值儲存,越來越多大型機構購買,世界對加密貨幣的接收度越高,比特幣就會越高。而以太幣則是去中心化應用最活躍的鏈,之後還有 PoS 等等項目升級,基本上去中心化應用越活躍,以太幣就會越高。

【幣圈主動投資人】- 想研究一些其他貨幣的人

想做一些近一步的投資的朋友,我會建議研究兩個類型「公鏈」和「有實業的加密貨幣」。
「公鏈」:就是像以太幣一樣,提供線上應用使用的鏈,有滿多不同發展取向的鏈
公鏈幣:Solana、Fantom、Avalanche、Terra、BSC 或是 Layer 2 的幣
每條公鏈都有他自己的優勢,有些速度快、有些跟金融業走很近、有些拿到投資還有些得到國家贊助,公鏈幣研究最快的方式就是與以太坊做比較,評估未來是否有競爭優勢能殺出一條血路。
「有實業的加密貨幣」:這個加密貨幣是有在真實世界中賺錢的,就像公司一樣有營收。這類型的我認為有兩種,分別是「交易所幣」和和「加密遊戲幣」。
交易所幣:BNB、FTT、CRO等等中心化交易所出的幣
買之前可以研究交易所賺錢會怎麼分配(通常是燒幣)、交易所每月交易量多寡、交易所的比特幣進出量、持幣是否能手續費減免、交易所是否有 IEO、持幣是否能參與 IEO 等等,來推估交易所幣適不適合投資。
加密遊戲幣:AXS
算是比較新的種類,把遊戲建構在加密貨幣之上,形成一種新的商業模式,目前 AXS 是最大的,但相信過一陣子會有很多新興遊戲出現,有機會再來寫一篇相關內容,想知道的話關鍵字可以搜尋 Play to Earn 和 Axie Infinity 。

【美金定存投資人】- 想拿穩定報酬的人

放在銀行的錢想拿更高一點的利息,那你就屬於這類人,這類人與加密貨幣基本上沒太大的關係,主要是拿幣圈的高美金利率放定存。

投資方式:

台灣 MAX 交易所 - 美金定存約 5.5%
Blockfi 交易所 - 美金定存約 8.5 %
FTX 錢包 - 美金定存約 8 %
Crypto.com - 美金定存 8-12%
AscendEX - 美金定存 8%

說明

基本上就是銀行的高利活存,目前提供高利的都是中心化的交易所,使用起來相對親民,進入門檻並不高,但要注意以下幾點:
  1. 1.
    交易所並非絕對安全:跟 3 年前常有交易所被駭後倒閉的年代比起來,現在交易所安全很多,但並非毫無風險。
  2. 2.
    大多利率並非固定:交易所用高利率吸引人,但活動結束很可能回到低利率,需要定時查看下目前利率為何。
  3. 3.
    政府法規限制:美元定存很多是以借貸名義,最近美國和中國政府對於這部分的法規都在制定中,常常一個法規下來交易所就不再提供定存服務。
其他沒有太多好說的,就是高利定存。

【撿錢的投資人】- 沒錢但我有時間,我是來賺錢的

不花錢就能賺錢的方式主要有三種 - 「交易所福利」、「空投」和「玩遊戲」,不太需要投入,但需要投入大量時間,且需要花很多時間過濾詐騙並研究新項目。

賺錢方式

「交易所福利」:中心化交易所通常會推出一些活動,完成後就可以拿幣,通常是參與活動衝人氣就有機會拿錢。另外還有學習後就給你錢的活動,像 Coinbase EarnCoinmarketcap Earn 就是你學習後就給你一些幣,學習還能賺錢還是很不錯的。
「空投」:空投通常是新的小幣要上了,會給予使用者或是參與活動的用戶貨幣。一開始可以進 CoinmarketcapDappradar 看看有沒有項目可以參加。進階一點就需要自己去找新的項目,或是有些鏈上的服務還沒發幣,先去上面進行一些交易埋伏。 空投需要大量的時間研究,如果參與過程有使用 Metamask 等錢包時也要注意認證的內容,有些惡意項目會藉由認證把你的錢都轉走。
「玩遊戲」:Axie Infinity 的 Scholarship 模式,如果沒錢組隊的話,可以找合作的 Manager ,藉由玩遊戲做分潤,每個月大概可以賺 3000 - 5000 台幣左右。懂英文的話可以到 Axie 官方的 Discord 找,若是要中文的話也可以在台灣的臉書社團詢問看看。

說明

有時間做區塊鏈研究,但暫時不想拿出資金投資的朋友,很適合用這種模式進入。因為看了一堆文章卻沒賺到錢,很容易就荒廢了(像我一樣),區塊鏈的知識是非常值得學習的,透過賺錢作為激勵的手段,學習新領域的知識,相信會讓加入的朋友更有動力。

結論

這篇是我對於初入加密圈的一些見解,對於新入場的朋友,希望這篇能給你一些大略的方向,每一種投資模式我覺得都需要先研究,才會有比較好的投資心態。以上每一類的內容都足夠大家研究很久,我原本是想每一類,但時間不太夠,若是有想要特別看哪個部分,可以留言或回信給我。
想更深入的話,可以研究中心化交易和小幣,門檻更高,但也更有趣,一天就好幾倍的獲利、高達 40% 的定存或是像樂高一樣到處組合的基金,難以想像的報酬伴隨一次歸零的風險,過程極具挑戰,很有拓荒的感覺,這部分我也還在學習,之後有機會再與大家分享。
最後還是提醒下,加密貨幣目前法規沒有非常嚴謹,投資還是有很大風險的,大家投入前要注意,本篇只是心得分享,沒有投資建議喔!